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省社科院武文超:优化金融体系结构促进金融业提质增效

2019-11-07 16:05:26来源:植棉信息门户网

作者是吴文超,省社会科学院经济研究所副研究员。

改革开放40年来,特别是十八大以来,中国金融市场发展迅速。2018年,中国银行业资产规模居世界第一,股票市值、债券市场规模和保费收入位列世界前三。然而,近年来,我国金融资源配置不合理、宏观杠杆率上升、金融创新和监管错位等问题逐渐显现。今年,中央政府提出加快金融供给方面的结构性改革,加强对高质量经济发展的金融支持,防范和化解金融风险,解决金融发展与实际经济需求不匹配的问题。在今后的金融工作中,应更加重视优化金融体系结构,促进金融业质量和效率的提高。

优化财政资源配置结构。为了促进金融供给方面的结构改革,我们必须促进对实体经济、经济和社会发展以及人民需求的金融支持。

一是引导金融资源支持高质量的经济发展。鼓励金融资源投资新老能源转换、绿色发展、普惠金融等领域,引导信贷基金和产业基金投资以制造业和高增长产业为代表的实体经济,鼓励开发适应创新驱动发展的新产品和新模式,如风险资本和众筹。

二是使财政资源配置符合经济结构调整的方向。通过存量优化和增量创新,促进金融资源配置符合中国经济结构调整的中长期趋势,如新型城镇化、消费升级、产业转型升级和对外开放,以及人口老龄化等社会发展趋势。

三是促进金融资产的合理均衡配置。优化信贷资源比例,避免存贷款条件不匹配,防范信贷和金融风险集中。加大社会直接融资比重,鼓励社保基金、保险、私人理财等机构投资者在各个领域进行资产配置,不断丰富居民投资理财的渠道和方式。

完善金融市场体系建设。紧紧围绕现代经济产业体系、市场体系、区域发展体系、绿色发展体系等重点领域建设,构建全方位、多层次的银行体系和资本市场体系。

一是建立多层次、广覆盖、差异化的银行体系。增加中小金融机构的数量和比例,鼓励中小金融机构提供特色和区域性的精准服务,为不同经济群体、经济水平、行业和领域的市场主体提供差异化和特色化的金融服务。

第二是建立一个标准化、透明、开放、有活力和弹性的多层次资本市场。完善资本市场基本制度,坚持市场化、法制化、国际化的改革方向,不断提高资本市场的广度、深度、流动性和稳定性。积极稳妥推进主板、中小板、创业板、新三板、科技创新板、区域股权交易市场等交易市场建设,共同发展股票、债券、期货等多层次资本市场体系。

三是完善金融监管体系和宏观调控体系。加强货币政策、宏观审慎政策和微观审慎监管政策之间的协调与合作。建立监管责任制,提高金融监管的协调性和渗透性,解决金融领域特别是资本市场违法行为成本低等问题。

促进金融服务质量和效率的提高。我们将坚定不移地推进金融回归服务实体经济的源头,进一步优化金融市场、金融组织和金融产品结构,为实体经济发展提供更优质、更高效的金融服务。优化大、中、小型金融机构的业务布局,开发个性化、差异化、定制化的金融产品。提高金融供给的专业性、多样性和适应性,提高“三农”、小微企业和民营企业等相关金融服务的覆盖面和渗透率,为实体经济提供更加准确的金融支持。加强金融基础设施建设,促进不同市场互联互通,加强金融领域信息共享,全面提升金融服务专业化和信息化水平。规范商业银行中间业务,降低商业银行等金融机构收费。加强互联网信息技术在金融业的应用,通过技术创新提高运营效率,优化市场经营环境。实施更加精确的货币信贷政策和商业银行资本补充评估机制,提高金融监管效率,降低金融风险。

防范和化解金融风险。防范和化解金融风险,特别是防范系统性金融风险,是金融工作的根本任务。协调处理风险防范与稳定增长的关系,强化财政政策、货币政策和金融监管的反周期监管作用,积极防范和化解宏观杠杆、影子银行、互联网金融、企业债务和地方政府债务等关键领域的风险,坚决遏制风险在市场和地区间的扩散和扩散,同时防止短期强有力的刺激政策成为损害长期发展的风险源。完善金融市场体系、金融监管体系、金融机构体系、金融监管体系和社会信用体系,推进金融市场法治建设,做好综合金融统计和风险预测工作。提高金融市场交易、结算、运营和监管的技术水平,构建适合“互联网”的技术金融体系和监管体系。鼓励金融机构通过债务重组、债转股和股权投资参与解决公司债务问题。选择主业相对集中于实体经济、先进技术、市场化产品和暂时困难的符合国家产业发展方向的民营企业,给予优先支持,妥善解决企业间的“三角债务”。

扩大金融业的双向开放。扩大金融业的双向开放是构建全面对外开放新模式的必然要求。

一是加快金融业的“引进”和“走出去”。进一步放宽金融市场准入标准,逐步实现境内外投资者持股比例平等、新机构设立和业务范围扩大,继续探索和完善负面清单管理模式,不断优化经营环境。深化资本市场开放,继续开放股票和债券市场,进一步开放外汇和银行间市场,稳步发展金融衍生品市场。鼓励国内金融机构“走出去”,全面提升中国金融机构的全球布局、服务能力和综合竞争力。

二是积极参与全球经济和金融治理。加强宏观经济政策的国际协调,不断提高人民币在对外开放中的作用和国际地位,增强中国在国际金融市场和事务中的影响力和参与度,建设与中国经济地位相适应的金融业水平。

三是提高跨境金融交易水平、结算服务水平和风险防控能力,探索适合跨境电子商务发展的资金结算和监管机制,逐步提高全球互联网金融发展水平。

职责:陶计燕|审计:李珍|主任:万魏军

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